학원비 연말정산 나만 몰랐던 팁과 교육비 납입증명서 1부

전년도와는 다르게 올해부터 달라진 점들 꼭 놓치지 마셔서 돌려받지는 못해도 뱉어내지는 말아야죠. 단순히 연말정산 다운로드해서 제출하면 끝이 아닙니다.

 

깜빡하고 학원비 받은 내역을 신고하지 않는 경우도 있으니 꼭 개별적으로 체크가 필요합니다. 많은 분들이 놓치는 것 먼저 알려드릴게요.

 

 

▼아래에서 내 학원비 공제여부 바로 조회▼

 

 

 

1. 학원비 자주 누락되는 항목

 

아래의 4가지 항목은 자주 누락되어 주의 깊게 봐야 할 부분입니다:

• 교육비: 미술, 태권도, 피아노 학원비, 국외교육
• 의료비: 안경, 렌즈, 보청기, 장애보장구, 조리원비
• 기부금: 전자영수증 발행 안 된 곳
• 월세: 신용카드로 낸 월세

 

 

 

 

 

1-1. 교육비

교육비로 인정되는 것 중에 체크할 부분은 미취학아동의 어린이집, 유치원 이외에도 태권도나 미술 같은 학원도 인정됩니다.  그리고 초등 1학년 입학 전 1월과 2월에 등록했던 학원비도 교육비로 인정받을 수 있으니 참고해 주세요. 

 

대신 초중고등학생의 사교육은 교육비에서 인정받지는 못합니다.

 

 

 

 

1-2. 의료비

시력보정용 안경이나 렌즈구입비와 보청기, 장애인 보장구, 의료용품 등의 구입비용, 산후조리원 지출비용 등은 간소화 서비스에서 출력되지 않을 수 있으니 확인해보셔야 합니다.

 

📌 특히 암이나 치매 그리고 난치성 질환 등 중증 환자는 국세청에서 조회가 되지 않으니까 장애인 증명서를 발급받으면 200만 원 장애인 추가 공제를 받을 수가 있습니다.

 

 

 

 

1-3. 기부금

특히나 전자영수증이 발행이 되지 않았다면 관련된 영수증이나 서류는 따로 잘 챙겨야 합니다. 고향사랑기부제 100%세액공제 받는 방법 아시죠? 고향사랑기부같은경우에는 23년에 신설된 항목이라 정치후원기부나 기존에 난민단체라던지 어려운 이웃을 위해 기부했던 것과도 별개로 세액공제 혜택 받을 수 있습니다.

 

 

1-4. 월세 

월세로 지출한 내역은 국세청에서 알 수가 없어서 집주인한테 월세 입체 내역이나 입금증이나 그리고 임대차 계약서 사본을 회사에 제출을 직접 해야 합니다. 

 

2. 연말정산 되는 교육비 공제 

교육비 공제가 가능한 항목은 다음과 같습니다:

• 수업료, 입학금 및 기타 공납금
• 급식비
• 방과 후 학교 수업료
• 교과서 및 방과 후 수업 교재비
• 교복 구매비 (자녀 1명당 연 50만 원 이내)
• 학교 주최 현장 체험학습 비용 (자녀 1명당 연 30만 원 이내)
• 취학 전 아동 학원비

 

 

보통 학교에서 진행되는 것들은 자동으로 집계되니 걱정하지 않으셔도 됩니다.

 

 

 

3. 헷갈리는 교육비 공제 여부 파악

아래 내용으로 교육비 공제 여부를 확인해 보세요:

• 미취학아동 학습지: 공제대상이 아님.
• 백화점 문화센터: 공제 불가.
• 영어유치원: 공제 가능.
• 해외 미취학아동 교육비: 공제 불가.
• 초중고 국제학교: 특별법에 따른 국제학교는 공제 가능.
• 초중고 예체능 실기 교육비: 공제 불가.

 

 

3-1. 미취학아동의 학습지

구몬, 빨간펜, 눈높이, 교원 등 아무래도 학습지를 많이 하는데 관련 법규를 보면 영유아보육법에 따른 보육시설, 학원의 설립·운영 및 과외교습에 관한 법률에 따른 학원 또는 일정한 체육시설에 지급한 교육비(주 1회(주1 이상 실시하는 월단위로 교습을 받는 경우)는 공제 대상에 해당하나, 이에 해당하지 아니한 학습지 교육비는 교육비 공제대상이 아닙니다.

 

 

3-2. 백화점 문화센터 

백화점문화센터에서 오감발달 수업, 트니트니 등  많이 하시죠. 유아교육법에 의한 유치원, 영유아보육법에 따른 보육시설, 학원의 설립·운영 및 과외교습에 관한 법률에 따른 학원 또는 일정한 체육시설 등 공제대상 교육기관에 해당되지 않아 교육비 세액공제를 받을 수 없습니다.

 

3-3. 영어유치원

영유 교육비 세액공제 가능합니다.

 

3-4. 해외 사용한 미취학아동 교육비 세액공제 불가

해외 사용한 미취학아동 교육비 세액공제불가입니다.

 

3-5. 초중고 국제학교 교육비 

특별법에 따른 학교에 지급한 교육비도 공제대상에 해당하는 것으로 해당 국제학교가 특별법에 따른 학교에 해당한다면 교육비공제대상에 해당합니다. 참고로, 제주특별자치도 설치 및 국제자유도시 조성을 위한 특별법에 따라 설립된 국제학교(KIS 제주) 및 노스런던컬리지에잇스쿨(NLCS JEJU)은 공제대상 국제학교에 해당합니다. 세액공제 가능합니다.

 

3-6. 초중고 예체능 위한 실기 교육비

초중고 예체능을 위한 실기 교육비도 세액공제 불가합니다. 초. 중. 고등학교.초등학교 취학 전 아동인 경우에만 학원비에 대해 교육비 세액공제를 받을 수 있습니다.

 

 

4.교육비 납입증명서 양식 다운로드

 

 

📌 미취학아동의 학원비 연말정산 시 현금영수증과 교육비 중복공제도 됩니다. 현금영수증 조회방법과 납입증명서 발급 방법, 신용카드가 언제 유리하고 중복이 되는지 정리했습니다.

 

📌 교육비 내역이 연말정산에 안올라와있을 경우

교육비 납입 증명서 다운로드 받아서 선생님께 작성부탁드리고  제출 하면 됩니다.

 

📌 아이 교육비 신용카드로 결제하세요.  교육비는 신용카드 중복공제가 됩니다. 신용카드공제도 받고 교육비공제도 받을 수 있어요. 그런데 모든상황에서 되는건 아닙니다. 어떤 상황에서 신용카드로 쓰는게 유리한지 알려드립니다.

 

📌 홈텍스 미취학아동 입력방법 알려드려요.

23년도에 초등학교에 입학한 자녀가 취학 전에 다닌 학원비는 '자료 추가'에서 공제종류를 '초·중·고등학교'로 선택해 입력해야 합니다. 1명의 자녀에 대해 '취학 전 아동'과 '초·중·고등학교', 2개의 공제종류를 모두 선택할 수 없어요.

 

📌핵심서류 무료 발급받으세요.

간혹 일부업체에서 서류에 필요한 일부제증명서를 유료로 받는 곳이 있는데 절대 유료아닙니다.무료로 발급받을 수 있어요. 

 

 

 

 

 

 

📌 연말정산 미리보기는 홈택스 접속한 후에  상단메뉴바 장려금,연말정산,전자기부금>>편리한연말정산>>근로자용 연말정산 미리보기 메뉴에서 편리하게 계산할 수 있습니다. 

 

 

 

 

 

 

5. 연말정산 제공동의하기

우선 연말정산이란 근로자가 나라에 낸 근로소득세를 기준보다 많이 냈으면 돌려주고, 적게 냈으면 추가 납부해야 하는 것을 말합니다. 법령에서 정한 소득·세액공제 등을 반영하여 최종적으로 정확한 세액을 계산한 후 이미 월급에서 냈던 세금과 정산하는 것이지요.

 

 

연말정산 간소화란 영수증 발급기관이 제출한 의료비, 보험료 등 소득·세액공제 관련 자료를 근로자에게 제공하는 서비스를 말합니다. 여기서 중요한 것은 배우자와 자녀의 정보제공동의가 되어있는지 홈택스에서 확인해 주세요.

 

 

 

📌 인적공제가 큰 항목이니 제공동의 현황을 꼭 확인하세요.

버튼을 누르면 몇 년도부터 제공되어 있는지 확인할 수 있습니다.

 

 

▼아래에서 빠르게 일정 확인해서 놓치지마세요. ▼

 

 

 

 

 

📌 연말정산 미리보기는 홈택스 접속 후 상단 메뉴바에서
장려금, 연말정산, 전자기부금 >> 편리한연말정산 >> 근로자용 연말정산 미리보기
메뉴에서 편리하게 계산할 수 있습니다.

 

 

6. 온누리상품권 자료제공동의

자료제공동의가 한 번 더 필요한 부분이 있습니다. 바로 제로페이나 지역화폐 같은 부분인데요. 카드로 구매한 것 말고 현금으로 충전하여 사용할 경우 국세청으로부터 자료제공동의를 해야 정보가 자동으로 넘어갑니다.

 

📌 온누리상품권도 제로페이에서 구매했다면 자료제공 동의만 해주시면 자동으로 반영됩니다.

 

 

 

 

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